Copilot no Excel ganha atualização para Finanças com skills, conectores e rastreabilidade

O Microsoft 365 Copilot no Excel acaba de ganhar um conjunto de recursos criados especificamente para times financeiros: skills reutilizáveis para processos como fechamento contábil e modelagem de DCF, novos conectores de dados financeiros (CB Insights, Daloopa, FactSet, Morningstar, PitchBook e S&P Global/Kensho) e capacidades de rastreabilidade que mostram exatamente o que a IA mudou e por quê.

Neste guia, você entende por que isso importa, e como colocar esses recursos em prática hoje.

Por que a IA em finanças precisa de um padrão diferente

Toda nova tecnologia segue um caminho parecido antes de se firmar no mercado. Do computador pessoal ao banco de dados relacional, passando pela nuvem, cada onda tecnológica chega primeiro aos desenvolvedores — e o setor financeiro costuma ser o próximo a adotar.

Para profissionais de finanças, uma ferramenta melhor significa uma vantagem competitiva real: o trabalho é modelar a realidade com um pouco mais de precisão do que no dia anterior.

Por décadas, essa ferramenta foi o Excel. É nele que o trimestre é fechado, que a previsão é discutida linha por linha, e onde cada número precisa ser rastreável até sua origem.

Por isso, quando a inteligência artificial chega às finanças, ela precisa atingir o mesmo padrão: mostrar seu raciocínio, usar dados confiáveis e rastrear cada cálculo. Muitas ferramentas de IA dizem ter sido construídas para finanças. O Microsoft 365 Copilot no Excel está comprovando isso na prática — e não apenas em teoria.

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Testado internamente antes de chegar até você

Nas áreas de Financial Planning and Analysis (FP&A), Contabilidade, Tax, Compliance e Treasury, a própria Microsoft Finance usa o Copilot no Excel em fluxos de trabalho reais. O resultado prático: menos tempo gasto procurando informação e reconstruindo análises manualmente, e mais tempo dedicado a aplicar julgamento profissional nas decisões que realmente importam.

Essas equipes internas não apenas usam a ferramenta — elas a moldam, apontando lacunas e empurrando o produto para o padrão que o próprio trabalho delas exige. Ou seja: quando o recurso chega ao mercado, ele já foi testado sob pressão por uma organização financeira operando na fronteira do setor.

O que há de novo no Copilot no Excel para Finanças

Três frentes resumem a atualização:

1. Skills para workflows repetíveis e padronizados;
2. Conectores financeiros para dados confiáveis e verificáveis;
3. Capacidades de rastreabilidade aprimoradas, para auditar cada mudança;

1. Construído para a complexidade real do trabalho financeiro

Antes de qualquer novo recurso ser lançado no Excel, a Microsoft avalia o Copilot em níveis graduais de complexidade de tarefas e em benchmarks que refletem o que times financeiros de fato fazem no dia a dia. O objetivo não é apenas completar uma tarefa isolada, mas entregar workflows de múltiplas etapas com resultado confiável e verificável.

A parceria com o Financial Modeling Institute (FMI)

Atingir o padrão exigido pelo trabalho financeiro profissional não foi um esforço solo. A Microsoft firmou parceria com o Financial Modeling Institute (FMI) — o órgão global responsável por certificar os modeladores financeiros mais exigentes do mercado. A biblioteca de casos reais de modelagem financeira do FMI se tornou parte fundamental de como o Copilot no Excel é avaliado para tarefas financeiras.

Isso é relevante porque estabelece um critério externo e independente de qualidade, algo raro entre ferramentas de IA genéricas aplicadas a finanças.

2. Skills: o Copilot ajustado aos seus padrões

As skills são o recurso central desta atualização. Elas permitem que equipes definam exatamente como o Copilot deve executar processos comuns, como:

• Construir um DCF (Discounted Cash Flow);
• Fechar os livros contábeis (close the books);
• Atualizar um modelo de relatório mensal;
• Preparar uma análise de variância;

Em vez de começar do zero a cada vez, uma skill guia o Copilot pelas etapas do processo, aplicando a estrutura e a formatação corretas, e ajudando a produzir um resultado mais fácil de revisar, reutilizar e confiar.

Como funcionam na prática

• Já existe uma biblioteca de skills financeiras prontas disponível para uso imediato;
• É possível criar skills personalizadas usando um arquivo markdown de padrão aberto (SKILL.md);
• Basta salvar o arquivo SKILL.md no OneDrive: o Copilot identifica automaticamente e passa a usá-lo para construir, por exemplo, um modelo de três demonstrações financeiras ou um board package, seguindo o processo definido pela equipe;

O ecossistema de parceiros

Desenvolvedores e parceiros poderão em breve construir e distribuir skills pelo Microsoft Marketplace e pelo Microsoft 365 Admin Center. A primeira leva de parceiros já inclui nomes relevantes do universo financeiro e de ERP:

• LSEG
• Ramp
• Rogo
• Samaya AI
• Velixo
• Vena

Personalização e regras de workbook

Além das skills, o Copilot também se adapta ao seu jeito de trabalhar dentro do Excel:

• Personalization: permite definir preferências uma única vez e ter o Copilot aplicando-as de forma consistente daí em diante;
• Workbook rules: capturam estrutura, convenções de nomenclatura e fórmulas como uma aba dentro da própria planilha, que acompanha o arquivo onde quer que ele vá;

3. Dados em que você pode confiar: os novos conectores financeiros

Um dos maiores gargalos em análises financeiras é a coleta manual de dados de múltiplas fontes. O Copilot no Excel agora se conecta diretamente às fontes de dados que profissionais de finanças já usam, trazendo dados de mercado, fundamentos e pesquisa direto para dentro da planilha.

Além dos conectores da LSEG e da Moody’s, lançados em maio, a atualização atual expande as opções com seis novos conectores:

Conector	O que oferece	Casos de uso principais
CB Insights	Inteligência preditiva sobre empresas e mercados privados	Sourcing de empresas promissoras, avaliação de mercados emergentes, M&A e desenvolvimento corporativo
Daloopa	Fundamentos auditáveis extraídos de filings da SEC, apresentações a investidores e press releases	Atualização de modelos operacionais, tabelas de comparáveis (comps), redução de digitação manual
FactSet	Dados financeiros e alternativos usados por investidores institucionais	Modelagem, screening, análise de mercado e pesquisa (em preview, disponibilidade geral em julho)
Morningstar	Pesquisa de investimentos, ratings e análise de portfólio	Avaliação de holdings, comparação de fundos, alocação de ativos
PitchBook	Inteligência de mercado de capital privado: perfis de empresas, histórico de deals, dados de fundos	Listas de alvos (target lists), diligência, screening de investimentos
S&P Global – Deterministic Retrieval (Kensho)	Acesso estruturado via API a dados da S&P Global para LLMs e sistemas de agentes	Pesquisa de empresas, análise financeira, inteligência de transcripts, comparações multi-entidade

Importante: conectores e provedores de dados de terceiros podem exigir licenciamento ou assinatura separada junto ao respectivo provedor.

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Workflows reais: exemplos de prompts para usar hoje

Combinados com o Work IQ — que dá contexto do seu ambiente de trabalho ao Copilot —, as skills e os conectores desbloqueiam cenários que times financeiros enfrentam toda semana. Alguns exemplos práticos:

Fechamento contábil (close the books)

“Compare os números reais do último trimestre com o planejado usando as revisões internas de previsão e os decks de planejamento. Identifique as cinco maiores variações de receita, despesa, margem e fluxo de caixa, explique os prováveis motivadores e redija um resumo executivo com @variance-analysis.”

Atualização de forecast

“Atualize o forecast atual usando as premissas e orçamentos mais recentes aprovados pela minha equipe. Incorpore dados de mercado, reconcilie as mudanças em relação ao plano operacional atual e resuma os principais motivadores com @model-update.”

Construção de modelo de valuation

“Use @comps-analysis para construir um DCF, uma análise de empresas comparáveis e um modelo de sensibilidade para esta empresa. Traga fundamentos financeiros, expectativas de analistas, benchmarks de mercado e múltiplos de transação.”

Identificação de próxima aquisição

“Use @deal-screening para identificar candidatos a aquisição alinhados aos nossos critérios estratégicos internos. Combine desempenho de empresas e sinais de mercado com histórico de captação e atividade de investidores para avaliar e ranquear as melhores oportunidades.”

Análise de desempenho de portfólio

“Use @portfolio-monitoring para avaliar o desempenho deste portfólio frente aos objetivos de investimento e aos materiais do comitê de investimentos. Traga analytics de fundos e ratings junto com dados de mercado e risco para identificar riscos de concentração.”

Acompanhamento de resultados (earnings)

“Use @catalyst-calendar para analisar resultados, revisões de estimativas, expectativas de analistas e comentários da administração para as empresas desta lista. Identifique mudanças de sentimento e resuma os desenvolvimentos mais relevantes para investidores.”

Observação: dados externos mencionados nesses prompts podem exigir um ou mais conectores ativos.

Rastreabilidade: controle total sobre cada mudança

Em finanças, a resposta certa não é suficiente — é preciso saber como se chegou até ela. Seja ao atualizar um forecast, refazer um modelo de relatório para o board ou revisar mudanças antes do fechamento trimestral, times financeiros continuam exigindo do Excel o que sempre exigiram: visibilidade sobre o que mudou, confiança na metodologia e uma trilha de auditoria clara.

Dois recursos entregam isso:

Plan with Copilot

Antes de qualquer ação ser tomada, você pode pedir ao Copilot que planeje o que pretende fazer — quais intervalos, planilhas, fórmulas e premissas serão atualizados — junto com perguntas de esclarecimento, tudo antes de qualquer alteração real acontecer.

Show Changes com atribuição ao Copilot

Uma vez feitas as mudanças, cada edição permanece rastreável, com links diretos para as células afetadas. As alterações feitas pelo Copilot agora aparecem atribuídas a ele, lado a lado com as edições feitas por colaboradores humanos, no painel Show Changes.

O resultado é um Copilot que se comporta mais como um analista de confiança: propõe um caminho, explica sua abordagem e torna cada mudança transparente e auditável.

Perguntas frequentes

O que é o Copilot no Excel para Finanças?

É um conjunto de recursos de IA integrados ao Microsoft Excel, criados especificamente para workflows financeiros — como fechamento contábil, forecasting, valuation e análise de portfólio — combinando skills reutilizáveis, conectores de dados de mercado confiáveis e rastreabilidade completa das mudanças feitas.

O que são “skills” no Copilot?

São definições reutilizáveis de processo, salvas como arquivos markdown (SKILL.md), que ensinam o Copilot a executar uma tarefa financeira específica (como montar um DCF) seguindo a estrutura, formatação e etapas definidas pela sua equipe, em vez de começar do zero a cada vez.

Quais conectores de dados financeiros estão disponíveis?

LSEG, Moody’s, CB Insights, Daloopa, FactSet (em preview), Morningstar, PitchBook e S&P Global (Deterministic Retrieval, via Kensho). Cada um exige, em geral, licenciamento próprio junto ao respectivo provedor.

O Copilot no Excel é confiável para tarefas de auditoria e compliance?

O recurso foi desenhado justamente para esse cenário: com o “Plan with Copilot” é possível ver antecipadamente o que será alterado, e com o “Show Changes” toda edição feita pela IA fica atribuída e rastreável até a célula afetada — o que ajuda a atender exigências de trilha de auditoria.

Como faço para criar uma skill personalizada?

Basta salvar um arquivo SKILL.md, no padrão aberto markdown, dentro do seu OneDrive. O Copilot identifica o arquivo automaticamente e passa a segui-lo ao executar o processo descrito.

Quando as skills de parceiros estarão disponíveis?

A previsão é para o terceiro trimestre de 2026, distribuídas via Microsoft Marketplace e Microsoft 365 Admin Center.

Esse recurso está disponível para todos os planos do Microsoft 365?

Está disponível para clientes do Microsoft 365 Copilot, com lançamento progressivo. Disponibilidade por região e requisitos de licenciamento podem variar.

Copilot no Excel para Finanças

O Copilot no Excel para Finanças representa uma mudança de postura da IA aplicada ao setor financeiro: em vez de prometer automação genérica, o produto foi construído — e testado internamente pela própria Microsoft Finance — sob os mesmos critérios que sempre definiram o trabalho financeiro sério: dados confiáveis, processos padronizados e rastreabilidade total.

Para equipes de FP&A, Contabilidade, Tax, Compliance e Treasury, isso significa menos tempo reconstruindo planilhas manualmente e mais tempo aplicando julgamento profissional às decisões que realmente movem o negócio.

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Fonte: Microsoft 365 blog